Bij een actief fonds probeert de fondsmanager beter te presteren dan de markt. Of de benchmark, een index  die de fondsbeheerder in zekere zin volgt en door de juiste afwijkingen probeert te verslaan. Aan de benchmark kan de deelnemer in het fonds zien wat voor soort beleggingen hij mag verwachten. Een belangrijk nadeel van actief beheerde fondsen zijn de kosten die in rekening worden gebracht. De beheervergoeding van fondsbeheerders bedraagt doorgaans tenminste 1 procent per jaar, zo niet meer.

Er zijn ook beleggingsfondsen die niet proberen een bepaalde index te verslaan, maar deze juist zo exact mogelijk willen kopiëren. Hieronder vallen indexfondsen en ETF’s/trackers. Dit zijn ideale producten om tegen lage kosten te beleggen zonder het risico te lopen ver achter te blijven bij het marktgemiddelde.

De koers van een tracker is vaak een vaste fractie van de index die hij volgt. Zo noteert de Diamonds-tracker die de Dow Jones Industrials Index volgt, een koers rond de 234,70 dollar als de Dow op 23.470 staat, dus een honderdste van de index.

Een groot voordeel van de tracker is dat wie volgens een bepaalde index wil beleggen, niet alle daarin opgenomen aandelen hoeft te kopen, maar met één aankooporder kan volstaan. Dat bespaart transactiekosten. Het nadeel is dat je bij aankoop van een tracker niet alleen belegt in de goede aandelen van een index maar ook in de ongewenste.

Meerwaarde Beleggen biedt een mix van actieve en passieve fondsen aan. Daar waar een actief fonds, rekening houdende met de betreffende fondskosten, beter presteert dan een vergelijkbaar passief fonds, wordt gekozen voor het actieve fonds. Zo niet, dan wordt gekozen voor het passieve fonds.  Op deze wijze biedt Meerwaarde Beleggen een gewogen mix aan van actieve – en passieve fondsen, gericht op het behalen van een voor u optimaal rendement.

Citigroup Government Bond (CGBI) World Index voor vastrentende waarden